Analiză financiară

Analiza AI a balanțelor

Cum se generează comentariul financiar automat, pe ce date se bazează și cum trebuie interpretat.

Pe ecranul de analiză financiară (Overview) ai un card marcat cu o iconiță sclipitoare care îți spune, în limba română și în cuvinte simple, cum stă firma. Este o analiză scrisă automat de un model de inteligență artificială (Gemini), pornind de la balanțele de verificare pe care le ai încărcate în XADMIN.

Rolul cardului este să îți dea în câteva secunde o imagine de ansamblu: dacă profitul crește sau scade, dacă lichiditatea se strânge, dacă stocurile sau creanțele au luat-o razna. Cifrele exacte rămân în restul ecranului și în balanțele propriu-zise — analiza AI doar le pune în context.

Analiza AI nu înlocuiește un contabil

Textul este generat automat de inteligență artificială pe baza ultimelor balanțe. Poate conține erori sau interpretări incomplete. Verifică întotdeauna datele înainte de a lua decizii financiare și tratează analiza ca pe un punct de plecare pentru discuția cu contabilul tău, nu ca pe o concluzie finală.

Pe ce date se bazează analiza#

XADMIN ia ultimele 13 balanțe disponibile pentru firmă, în ordine cronologică, și calculează pentru fiecare lună un set fix de indicatori. Doar acești indicatori ajung la modelul AI — nu se trimit documente, facturi sau date despre angajați.

Indicator	Din ce se calculează
Venituri	Rulajele creditoare din clasa 7, corectate cu 709 și 609
Cheltuieli	Rulajele creditoare din clasa 6, corectate cu 609 și 709
Profit	Venituri minus cheltuieli, pe luna respectivă
Marjă %	Profitul raportat la venituri; „—” dacă nu există venituri
Casă	Soldul final al contului `5311`
Bancă	Soldul final al contului `5121`
Clienți	Soldul final al conturilor `411`
Furnizori	Soldul final al conturilor `401`
Stocuri	Soldul final al conturilor din clasa 3

De reținut

Analiza se concentrează pe cea mai recentă lună cu balanță, iar lunile anterioare sunt folosite ca context, pentru a identifica tendințe și schimbări semnificative. Dacă ai mai puține de 13 balanțe încărcate, analiza se face pe câte există.

Cum arată analiza#

Pe card vezi doar începutul textului. Apeși pe card și se deschide fereastra „Analiză AI”, cu luna analizată și momentul la care a fost generată, plus conținutul complet:

Paragraful de sinteză — 3-4 fraze despre starea generală a firmei în luna curentă, cu cifrele puse în contextul lunilor precedente.
Observațiile pe puncte — 4-6 remarci concrete despre rentabilitate, lichiditate, raportul venituri/cheltuieli și evoluția stocurilor, creanțelor și datoriilor.
„Puncte forte” — lista verde, cu până la 3 elemente pozitive: creșteri, recorduri, îmbunătățiri vizibile față de lunile anterioare.
„Atenție” — lista portocalie, cu până la 3 semnale de alarmă: scăderi mari, deteriorări de lichiditate, marje în scădere, creșteri anormale ale cheltuielilor.

Listele „Puncte forte” și „Atenție” pot lipsi cu totul. Dacă modelul nu găsește nimic notabil într-o direcție, secțiunea respectivă pur și simplu nu apare — nu înseamnă că s-a stricat ceva.

În partea de jos a ferestrei găsești mereu nota că analiza este generată automat și că datele trebuie verificate înainte de decizii financiare.

Când se generează#

Nu trebuie să ceri tu analiza. XADMIN o generează singur, în două situații.

1
Când nu există încă nicio analiză
La prima deschidere a ecranului, dacă firma are cel puțin o balanță procesată, analiza pornește automat.
2
Când apare o balanță mai nouă
Dacă încarci o balanță pentru o lună mai recentă decât cea analizată, analiza se reface pe baza noilor cifre. Regenerarea automată se declanșează pentru balanțele din ultimele 12 luni.
3
Cât durează
Cât timp lucrează, cardul afișează „Se generează analiza pe baza ultimelor balanțe...”. Când textul e gata, apare de la sine — nu trebuie să reîncarci ecranul.

Dacă analiza salvată acoperă deja luna celei mai recente balanțe, ea este afișată ca atare, fără a fi generată din nou. Astfel eviți așteptarea inutilă de fiecare dată când deschizi ecranul.

Stări speciale și erori#

Ce vezi	Ce înseamnă	Ce faci
„Se generează analiza pe baza ultimelor balanțe...”	Cererea a plecat, modelul lucrează.	Aștepți câteva secunde; textul apare singur.
„Încă nu există o analiză AI pentru această firmă.”	Nu există nicio analiză salvată și nici una în curs — de regulă pentru că firma nu are balanțe încărcate.	Încarci o balanță de verificare; analiza pornește automat după procesare.
Mesaj de eroare cu butonul „Reîncearcă”	Generarea a eșuat (problemă de rețea, serviciu indisponibil, drepturi insuficiente).	Apeși „Reîncearcă” pentru a forța o nouă generare.

Nu există buton de regenerare manuală

În funcționare normală nu poți cere tu o analiză nouă — butonul „Reîncearcă” apare doar în starea de eroare. Dacă vrei un text actualizat, calea este să încarci balanța lunii următoare: analiza se reface automat.

Cum să citești analiza#

Tratează textul ca pe o listă de întrebări, nu de răspunsuri: fiecare punct de la „Atenție” merită verificat în balanță înainte de a acționa.
Analiza vede doar indicatorii din tabelul de mai sus. Nu știe de contracte semnate, sezonalitate, investiții planificate sau facturi neînregistrate încă.
Dacă o balanță este încărcată incomplet sau greșit, analiza va fi la fel de greșită — calitatea textului depinde direct de calitatea balanțelor.
Cifrele afișate în restul ecranului de analiză financiară rămân sursa de adevăr. Dacă textul AI le contrazice, ai încredere în cifre.

De ce nu apare nimic în card?

Cel mai probabil firma nu are nicio balanță procesată. Fără balanțe nu există indicatori de analizat, iar cardul afișează „Încă nu există o analiză AI pentru această firmă.”

Analiza se face pe firma selectată sau pe toate?

Pe firma selectată. Fiecare organizație are propria analiză, generată din propriile balanțe.

Se trimit documentele mele către AI?

Nu. Se trimit doar indicatorii calculați lună de lună — venituri, cheltuieli, profit, marjă, casă, bancă, clienți, furnizori și stocuri — împreună cu eticheta lunii.

Pot cere analiza pe o lună anume din trecut?

Nu. Analiza este întotdeauna focalizată pe cea mai recentă lună cu balanță, folosind lunile anterioare doar ca fundal.

De ce textul diferă de la o lună la alta chiar dacă cifrele sunt asemănătoare?

Este un text generat de un model de limbaj: formularea poate varia. Concluziile ar trebui să rămână consecvente, dar exprimarea nu este identică de fiecare dată.